Chargé des Opérations-KYC-(H/F)-Alger

Rattaché à la direction des opérations, département KYC et au service Entrée en Relation et Succession, le chargé des opérations a la charge du traitement KYC dans le cadre des entrées en relation et des revues périodiques. Il joue un rôle clé dans la conformité réglementaire de la banque. Son rôle consiste à collecter, vérifier et actualiser les informations clients afin d’assurer la qualité et la fiabilité des dossiers, tout en respectant les exigences légales liées à la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme.

Il identifie et gère les risques associés aux clients, en garantissant la continuité et l’efficacité des processus de contrôle.

Vérification et conservation des documents clients :

- Vérifier les pièces justificatives nécessaires à l’identification et à la connaissance du client, et s’assurer de leur conformité et authenticité, tout en assurant la conservation numérique de ces dernières.

Analyse et validation des informations KYC :

- Contrôler la cohérence des données fournies, détecter les anomalies ou incohérences, et valider le profil client selon les critères internes et réglementaires.

Mise à jour des dossiers clients :

- Réaliser les revues périodiques en actualisant les informations et documents, afin de maintenir la conformité et la pertinence des données.

Détection des signaux d’alerte :

- Identifier tout élément suspect ou indicateur de risque élevé (ex : liens avec des pays à risque, activités inhabituelles) et remonter ces alertes aux équipes spécialisées.

Respect des procédures et réglementations :

- Appliquer rigoureusement les procédures internes, les normes de conformité et les exigences réglementaires en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme.

Communication et reporting :

- Collaborer avec les autres équipes (compliance, front office) ainsi que les clients dans le cadre de son activité.

- Préparer les reporting nécessaire au bon maintien de l’activité.

Amélioration continue :

- Remonter les difficultés rencontrées et proposer des améliorations pour optimiser les processus KYC.

Compétences liées au poste

- Maîtrise des procédures KYC et des exigences réglementaires AML/CFT,

- Connaissance des outils informatiques spécifiques au traitement KYC (logiciels de gestion documentaire, bases de données clients),[NB1]

- Aptitude à détecter les anomalies et signaux d’alerte liés aux risques clients,

- Notions en gestion des risques et de conformité bancaire.

- Rigueur et sens du détail,

- Sens de l’organisation et gestion des priorités

- Sens de la communication,

- Esprit d’analyse et de synthèse

- Adaptabilité et réactivité